De hoofdzaken
Participer au développement d'Umbrella eMobility : un acteur clé du marché espagnol des bornes de recharge électrique.
Umbrella est une entreprise spécialisée dans les projets d’énergie renouvelable. Avec ses différentes filiales, l’entreprise couvre l’ensemble de la chaîne de valeur.
Umbrella eMobility est une filiale du groupe spécialisée dans le développement d’infrastructures de recharge pour véhicules électriques. L’ambition de la filiale est de devenir l’un des principaux opérateurs de bornes de recharge pour véhicules électriques en Espagne.
L’objectif total de cette levée de fonds est de réunir 5 000 000 d’euros. La levée Umbrella e-mobility T1 est une première tranche visant à réunir 3 000 000 d’euros. Il s’agit d’un financement d’entreprise pour le développement de cette division et l’expansion de son infrastructure de stations de recharge électrique dans toute l’Espagne.
Les deux objectifs sont les suivants
1️⃣ Augmenter son portefeuille de chargeurs en fonctionnement :
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Grâce à la force commerciale de son équipe et à son expansion.
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Augmenter substantiellement le nombre de chargeurs en fonctionnement au cours des prochaines années.
2️⃣ Travailler en coordination avec le groupe Umbrella pour apporter des solutions techniques/énergétiques :
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Production d’énergie à partir des actifs propres d’Umbrella.
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Développer l’autosuffisance des bornes de recharge par l’hybridation avec des installations solaires et BESS.
Le Projet
Contribuer au développement de la filiale Umbrella eMobility
Umbrella Solar est un groupe espagnol spécialisé dans les énergies renouvelables, en tant que producteur indépendant d'électricité (IPP), développeur de solutions technologiques dans le domaine de l'autoconsommation et de l'infrastructure de recharge des VE.
La division Umbrella eMobility (entité juridique ZERO CARBON E-MOBILITY SL) a été fondée en 2022 par le groupe Umbrella en collaboration avec une équipe de direction composée d'experts dans le domaine de l'électromobilité.
L'ambition du groupe est de devenir l'un des leaders du marché espagnol des bornes de recharge électrique, en devenant l'un des principaux opérateurs de bornes de recharge pour véhicules électriques en Espagne.
L'investissement total estimé dépassera les 20 millions d'euros au cours des deux prochaines années.
Emplacements actuels des stations de recharge pour l'e-mobilité de Umbrella
Les stations de recharge
L'entreprise a choisi de cibler le marché de la recharge rapide (90-120 kW) dans les centres urbains très fréquentés, avec l'objectif de recharger en 30-40 minutes, un segment qui est actuellement sous-développé.
La station de recharge Umbrella eMobility
La levée de fonds
Un financement corporate pour le développement de l'activité de Umbrella eMobility.
L'objectif total de cette levée de fonds est de réunir 5 000 000 d'euros. La levée Umbrella eMobility T1 est une première tranche visant à réunir 3 000 000 d'euros.
Il s'agit d'un financement corporate destiné au développement de la division électromobilité du groupe et à l'expansion de son parc de stations de recharge électrique dans toute l'Espagne.
L'opération consiste en une émission d'obligations simples par ZERO CARBON E-MOBILITY SL dont la raison sociale est Umbrella eMobility. La structure juridique peut être résumée comme suit :
Cet investissement offre un taux d'intérêt de 9,5 % par an pendant 24 mois.
Nous avons établi deux garanties spécifiques pour le projet. D'une part, nous avons mis en place un nantissement de 100% des actions de la société émettrice, ZERO CARBON E-MOBILITY SL D'autre part, les fonds propres de l’émetteur doivent converser un montant équivalent à 50% de l’émission jusqu’à maturité.
Les intérêts seront remboursés annuellement et le capital à l'échéance.
Les risques
Risque de défaut et refinancement
Risque que les flux de trésorerie générés ne permettent pas de couvrir le service de la dette.
Ce risque est lié à la capacité de la société Umbrella eMobility a levé les fonds nécessaires pour couvrir les CAPEX importants du pipeline à venir.
Risque juridique et réglementaire
Risque que les documents et autorisations nécessaires à la construction ne soient pas tous obtenus pour certains projets.
➔ Umbrella eMobility entretient un lien solide avec le fournisseur des bornes de recharge, Power Electronics. En effet, le fournisseur travaille en étroite collaboration avec Turbo Energy (filiale technologique du groupe Umbrella) dans la conception et l’amélioration des fonctionnalités.
Risque technologique
Risque relatif à l’évolution technologique du produit (innovation et l’obsolescence).
➔ Umbrella eMobility entretient une relation étroite avec le fournisseur des bornes de recharge, Power Electronics.
➔ Le fournisseur travaille en étroite collaboration avec Turbo Energy (la filiale technologique du groupe Umbrella) pour la conception et l'amélioration des fonctionnalités.
Risque de construction
Risque de retard, non-achèvement ou surcoût dans la construction des projets.
➔ Umbrella eMobility a sécurisé plusieurs partenaires pour l’installation de ses bornes de recharge. A moyen terme, l’équipe dirigeante souhaite internaliser l’installation afin de minimiser les risques de coût et de retard possible.
Risque de marché
Risque lié à l'incertitude sur la stabilité du marché, la croissance potentielle et la concurrence accentue les défis auxquels les entreprises font face dans leur positionnement concurrentiel.
➔ Umbrella eMobility a réalisé son Business Plan après analyse complète du marché et a fait le choix de se positionner sur un sous-segment (bornes de recharge super-fast) du marché de la recharge électrique en Espagne.
Investir dans le présent projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts établis conformément à la directive 2014/49/UE du Parlement européen et du Conseil (*1). Votre investissement n’est pas non plus couvert par les systèmes d’indemnisation des investisseurs établis conformément à la directive 97/9/CE du Parlement européen et du Conseil (*2). Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et nous vous conseillons de ne pas investir plus de 10 % de votre patrimoine net dans des projets de financement participatif. Vous pourriez ne pas être en mesure de vendre les instruments d’investissement au moment où vous le souhaitez. Si vous êtes en mesure de les vendre, vous risquez néanmoins de subir des pertes.
Investissement responsable
Objectif de décarbonisation !
Combiner investissement rentable et investissement responsable
Enerfip est la première plateforme d'investissement dédiée à la transition énergétique en Europe. Sa mission : décarboner l'épargne des citoyens. Notre ambition : accompagner les citoyens pour qu'ils puissent contribuer au financement d'un modèle énergétique plus durable.
A l'heure où nous travaillons à réduire notre empreinte carbone, nous devons prendre conscience que l'épargne représente notre plus grande source d'émissions de CO2, et que l'argent que nous investissons a un réel impact sur le monde de demain. Nous sommes convaincus que nous pouvons - et devons - rendre cet impact positif. Nous vous offrons donc la possibilité de combiner investissement rentable et responsable en finançant directement des projets concrets qui contribuent à la transition écologique, tout en bénéficiant de l'impact économique généré par l'exploitation de ressources naturelles communes.
Avec plus de 300 millions d'euros financés dans des projets de transition énergétique, Enerfip s'est imposé comme un leader français et européen de l'investissement éco-responsable. Fondée en 2014 par des experts des énergies renouvelables et de la finance, Enerfip est animée par une équipe dont l'expertise, l'engagement et l'énergie sont indissociables de son succès.
❝ Enerfip est une solution pour orienter l'épargne des citoyens vers des projets favorisant la transition écologique. Nous sommes profondément convaincus que chacun d'entre nous, à son niveau, peut reprendre le pouvoir sur l'avenir de ses investissements et choisir ce qu'il souhaite financer. En effet, nous sommes pleinement habilités à influencer les politiques énergétiques et à soutenir concrètement le dynamisme de la transition verte. ❞
Julien Hostache, President & Cofondateur
Risico-overzicht
Bouwrisico's
Vertraging
Risico op vertragingen in de bouw of zelfs het niet voltooien van het werk
Verzachtende maatregelen
- Het projectteam van het bedrijf heeft uitgebreide kennis en ervaring in het uitvoeren van dit soort projecten.
- Umbrella eMobility ha conseguido varios socios para la instalación de sus estaciones de recarga. A medio plazo, el equipo directivo quiere realizar la instalación internamente para minimizar los riesgos de coste y posibles retrasos.
Herfinancieringsrisico
Herfinanciering
Kredietrisico met betrekking tot het vermogen van het bedrijf om haar schuldverplichtingen te herfinancieren en na te komen.
Verzachtende maatregelen
- Este riesgo está vinculado a la capacidad de Umbrella eMobility para obtener los fondos necesarios para cubrir el importante CAPEX de la futura cartera de proyectos.
Risico's van regelgeving
Toepasselijke regelgeving
Risico op wijzigingen in de regelgeving die van toepassing is op de sector, met inbegrip van verlaging van subsidies of nieuwe belastingen met een aanzienlijk effect op de projectinkomsten
Verzachtende maatregelen
- Umbrella eMobility mantiene una estrecha relación con el proveedor de las estaciones de recarga, Power Electronics. De hecho, el proveedor colabora estrechamente con Turbo Energy (filial tecnológica del grupo Umbrella) en el diseño y la mejora de las funcionalidades.
Marktrisico
Macro-economie
Dit risico kan bijvoorbeeld worden veroorzaakt door een verandering in de macro-economische omstandigheden, een afname van de vraag in de sector waarin het equity crowdfunding project actief is en afhankelijkheden van andere sectoren
Verzachtende maatregelen
- Umbrella eMobility elaboró su plan de negocio tras un completo análisis del mercado, y decidió posicionarse en un subsegmento (estaciones de recarga superrápida) del mercado español de recarga eléctrica.
Umbrella Solar Investment
Un actor sólidamente posicionado en el mercado de la energía solar
Umbrella Solar Investment explota todo el potencial comercial de la cadena de valor de la energía solar fotovoltaica, generando electricidad renovable y produciendo equipos de última generación para el autoconsumo solar residencial a través de su filial tecnológica Turbo Energy.
Con más de 20 años de experiencia en el desarrollo, construcción y promoción de proyectos de energía solar fotovoltaica, nuestro valor añadido se basa en nuestra presencia en todas las fases de desarrollo: cartera de proyectos en fase de desarrollo/construcción (IPP) y comercialización de proyectos de autoconsumo industrial.
Es una filial dedicada a la producción de equipos tecnológicamente avanzados para la producción, gestión y almacenamiento fotovoltaicos en los sectores residencial, comercial e industrial. Su actividad principal es el uso de inteligencia artificial para mejorar la funcionalidad, el rendimiento y la experiencia de usuario de sus productos.
Presencia internacional
Umbrella Solar Investment cuenta con una sólida experiencia internacional, con oficinas en Chile, España y Reino Unido.
En total, Umbrella Solar Investment y sus filiales gestionan un pipeline por encima de los 500 MWp en IPP (Independent Power Producer).
En España, tienen una cartera ya muy avanzada de 212 MWp.
Proyecto de oleoducto en desarrollo en España.
UMBRELLA E-MOBILITY - la filiale dédiée à la mobilité durable de Umbrella Solar Investment
Umbrella Solar Investment exploite tout le potentiel commercial de la chaîne de valeur de l’énergie solaire photovoltaïque, en produisant de l’électricité renouvelable et des équipements de pointe pour l’autoconsommation solaire résidentielle par l’intermédiaire de sa filiale technologique Turbo Energy.
Avec plus de 20 ans d’expérience dans le développement, la construction et la promotion de projets d’énergie solaire photovoltaïque, notre valeur ajoutée repose sur notre présence dans toutes les phases de développement : portefeuille de projets en phase de développement/construction (IPP) et commercialisation de projets d’autoconsommation industrielle.
La division UMBRELLA E-MOBILITY (société juridique ZERO CARBON SL) a été fondée en 2022 par le groupe Umbrella en collaboration avec une équipe dirigeante composée de Ignacio Bonilla et Miguel Valdecabres, experts dans le domaine de l’e-mobilité. Ils sont co-fondateurs de la société Elec Charge Point (2020).
La filiale souhaite devenir l’un des acteurs emblématiques sur le marché espagnol des stations de recharge électrique. L’ambition est de créer l’un des principaux opérateurs de bornes de recharge à destination de véhicules électriques sur le territoire espagnol avec plus de 2 500 stations d’ici 2030 soit 4% du marché.
L’équipe dirigeante de Umbrella Mobility, grâce à son expérience sur ce marché, se concentre sur le développement du portefeuille en localisant des emplacements clés.
La stratégie de Umbrella Solar repose sur des piliers solides :
- Des cibles d'implantation selectionné et des contrats bien négociés
- Des prix de vente fixes : le consommateur final paie l’électricité consommée à Umbrella E-Mobility à un prix fixe pendant l’utilisation de la borne: 0,37€/kWh. Cette tarification fixe permet à Umbrella E-Mobility d’augmenter l’utilisation des chargeurs tout en développant son image de marque. Le tarif proposé reste dans la norme du marché.
- Des partenariats clefs: une solide relation avec le fournisseur des bornes de recharge (Power Electronics) et le fournisseur d'énergie (Gester Nova) , un réseau de plusieurs partenaires pour installation et
Organigramme de la filiale Umbrella E-Mobility
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Simulator
Investeringssimulatie
Umbrella eMobility T1 - Obligation 9,5%/jaar over 2 jaren
Simulatie - Tarief: 9,5% / jaar op 2 ans
Initiële investering :
€ 1.000
Aflossingen en rente :
€ 1.190
In 2 termijnen
| Datum | Interesses* | Kapitaal | Bedrag |
| 17-05-2025 | € 95 | € 0 | € 95 |
| 17-05-2026 | € 95 | € 1.000 | € 1.095 |
| Totaal | € 190 | € 1.000 | € 1.190 |
*Brutorente vóór belastingen, alle kosten inbegrepen (zie belasting) De gepresenteerde resultaten zijn geen voorspelling van de toekomstige prestaties van je beleggingen. Het enige doel is om de mechanismen van je belegging gedurende de beleggingsperiode te illustreren. De prestaties van je belegging kunnen afwijken van de getoonde resultaten, zowel naar boven als naar beneden. | |||
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