L'essenziale
Investire nella transizione energetica della regione
Un portafoglio di 4 progetti di energia rinnovabile
Da oltre 35 anni, il gruppo UNITe sviluppa, costruisce e gestisce impianti di produzione di energia elettrica da fonti rinnovabili: centrali idroelettriche, parchi eolici e impianti fotovoltaici. UNITe è un gruppo indipendente, agile e finanziariamente solido, radicato nelle regioni e con una riconosciuta esperienza nel settore delle energie rinnovabili. Il gruppo UNITe beneficia inoltre della presenza nel suo capitale di solidi azionisti che ne sostengono la crescita, come OMNES CAPITAL, BPI France e Société Générale.
Attualmente, la società si sta concentrando sullo sviluppo di un portafoglio di 4 progetti fotovoltaici su parco agrisolare agricola all'interno della sua controllata, FINUNITe.
FINUNITe è attivamente alla ricerca di finanziamenti per terminare la fase di sviluppo e avviare la fase di costruzione. Nell'attesa di finanziare il progetto atraverso le banche, e al fine di continuare il processo di sviluppo, UNITe si è rivolta a Enerfip per strutturare l'emissione di green bond.
I fondi raccolti saranno impiegati per lo sviluppo del portafoglio di progetti. La raccolta fondi costituisce la prima tranche di questa emissione e una seconda tranche di 2,5 milioni di euro che seguirà nel corso del 2024.
Questo finanziamento copre quindi un totale di 4 progetti solari, con una capacità installata totale di 48.385 kWp. Interamente di proprietà di UNITe attraverso la società FINUNITe, questi progetti sono situati nelle regioni di Seine-et-Marne (77), Loiret (45), Loire-et-Cher (41) e Cher (18).
L'investimento
Perché investire ?
Investire parte dei propri risparmi nella transizione energetica.
Attraverso questa campagna di crowdfunding, UNITe desidera coinvolgere i cittadini ai suoi progetti di energia rinnovabile, offrendo loro la possibilità di investire parte del loro risparmio direttamente nello sviluppo di 4 progetti fotovoltaici.
Permettendo a tutti di partecipare a questi progetti, l'UNITe intende ridistribuire parte della ricchezza che sarà prodotta dalle centrali in tutta la regione, in modo che i cittadini possano beneficiare delle ricadute economiche generate dallo sfruttamento di una risorsa naturale comune: il sole.
È un'opportunità per tutti di saperne di più e di essere coinvolti nello sviluppo delle energie rinnovabili, contribuendo direttamente e collettivamente al successo della transizione energetica.
L'investimento da parte dei cittadini, una nuova soluzione per incoraggiare lo sviluppo dei progetti
Per poter portare avanti lo sviluppo di un gran numero di progetti contemporaneamente, l'UNITe deve ricorrere a soluzioni di finanziamento, come il crowdfunding. L'obiettivo di questa raccolta è quindi quello di finanziare i costi di sviluppo dei 4 progetti, come gli studi sull'impatto, sul suolo e sul rendimento, e gli stipendi dei team tecnici.
Le obbligazioni saranno rimborsate alla scadenza o anticipatamente nel momento in cui UNITe rifinanzia il progetto, attraverso un prestito bancario che interverrà per rifinanziare il progetto a un tasso di interesse più vantaggioso, oppure attraverso il conferimento di capitale proprio da parte dell'UNITe.
Attraverso l'intermediazione della società FINUNITe, che prescinde totalmente dai progetti delle aziende, UNITe vuole quindi procedere con una emissione di semplici obbligazioni ai cittadini.
Termini e condizioni di investimento
Garanzia a prima richiesta, una solida garanzia per gli investitori
Per gli investitori è stata studiata una garanzia specifica: La "Garantie À Première Demande" (GAPD), Fideiussione in italiano.
Con la GAPD (Fideiussione), il garante s'impegna a pagare una certa somma di denaro a un creditore. La GAPD è autonoma rispetto al contratto base, il che significa che il garante non può sollevare eccezioni relative alla persona o all'obbligo del debitore garantito. Inoltre, questa garanzia è a prima richiesta, il che significa che è pagabile su semplice richiesta del beneficiario, senza dover fornire alcuna giustificazione.
In concreto, qui UNITe si impegna a pagare agli obbligazionisti una somma di denaro pari all'importo dell'emissione (che non include gli interessi). Enerfip, in rappresentanza degli obbligazionisti, può richiedere il pagamento di tale somma a UNITe senza dover giustificare tale richiesta. L'UNITe non può rifiutarsi di pagare questa somma per motivi legati al contratto base (il contratto di emissione) o all'emittente (FINUNITe).
Di seguito sono descritti i rischi associati ai progetti in base al loro stadio di sviluppo, nonché le relative procedure di controllo:
Pronto per lo sviluppo ➔ Pronto per la consegna
➔ opposizione locale
➔ produttività troppo bassa
➔ connessione troppo lontana
✔ comunicazione proattiva con i residenti locali
✔ studi di connessione e rendimento effettuati prima dello sviluppo
Pronto per la consegna ➔ Pronto per la costruzione
➔ appelli degli oppositori
➔ troppa concorrenza sul prezzo di rivendita dell'energia elettrica durante le gare d'appalto
✔ negoziazione con gli oppositori o costituzione di assicurazione contro le azioni legali
✔ richiesta di una seconda gara d'appalto per la rivendita di energia elettrica a distanza di 6 mesi
Pronto per essere costruito ➔ Messa in servizio
➔ ritardo nel finanziamento
➔ superamento dei costi operativi
➔ ritardo nella messa a disposizione delle strutture di connessione
✔ utilizzo di contratti di finanziamento già messi in atto su progetti simili
✔ budgeting relativo al rischio di funzionamento
✔ comunicazione proattiva con Enedis per anticipare il collegamento
La nostra analisi
Benefici, rischi e costi
Di seguito sono descritti tutti i rischi associati al progetto, insieme alle relative procedure di controllo:
Rischio di sviluppo/costruzione
Rischio di ritardi nella costruzione o di mancato completamento dello sviluppo o della costruzione dei progetti
➔ UNITe ha una solida esperienza nella realizzazione di questo tipo di progetti e ha selezionato subappaltatori di qualità.
➔I permessi di costruire sono stati ottenuti per tutti e 4 i progetti, quindi la fase di sviluppo è a bassissimo rischio.
Rischio di rifinanziamento
Rischio di rifinanziamento legato alla capacità della società di rifinanziarsi e di far fronte ai propri obblighi. Il rimborso del debito di Enerfip nel corso della durata del prestito dipenderà dalla capacità della società di ottenere un prestito bancario.
➔ Gli aspetti tecnici e giuridici sono stati affrontati per tutti i progetti. Il business plan propone una redditività interessante con rischio bancario moderato e con un DSCR minimo di 1,25x. Questi fattori faciliteranno l'ottenimento di un prestito bancario a lungo termine.
Rischio di insolvenza
Rischio che i flussi di cassa generati dalla vendita dei progetti non coprano il servizio del debito
➔ Enerfip ha ottenuto una GAPD (Fideiussione) dalla società madre: UNITe. In caso di inadempienza da parte di FINUNITe, UNITe dovrà rimborsare gli obbligazionisti della base di investitori di Enerfip.
Rischi legali e normativi
Rischio relativo alle autorizzazioni rilasciate dalla società, rischio relativo ai terreni
➔ Tutti i documenti e i permessi necessari per completare i progetti (costruzione, funzionamento, allacciamento) sono stati ottenuti.
I progetti
4 progetti in 4 regioni
Tutti i permessi di costruzione ottenuti
Tutti i progetti che compongono questo portfolio sono in fase di autorizzazione;
4 progetti fotovoltaici su tetto
48,4 MWp per un investimento di 55 M€
- Questo portafoglio richiede un investimento totale di 55.493.106 € e produrrà, una volta messo in funzione oltre 54 GWh all'anno, equivalente al consumo annuale di elettricità di oltre 24.000 persone. Questa produzione di energia a basse emissioni di carbonio contribuirà a proteggere l'ambiente, evitando il rilascio nell'atmosfera di 54.000 tonnellate di CO2 ogni anno.
Il portfolio dettagliato è allegato.
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Regione |
Fase di |
Produzione annuale |
Capacità installata |
|
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Tipo di tetto |
|
|
Seine-et-Marne (77) |
Autorizzato |
10 565 |
9,4 |
|
Parco agrisolare |
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Loiret (45) |
Autorizzato |
32 422 |
29 |
|
|
Parco agrisolare |
|
|
Loire-et-Cher (41) |
Autorizzato; |
2 219 |
1,9 |
|
|
Parco agrisolare |
|
|
Cher (18) |
Autorizzato |
9 276 |
8 |
|
Parco agrisolare |
|
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Investimenti sostenibili
Obiettivo: decarbonizzazione!
Combinare investimenti redditizi e responsabili
In qualità di prima piattaforma di investimento dedicata alla transizione energetica in Francia e in Europa, la missione di Enerfip è quella di decarbonizzare i risparmi dei cittadini. La nostra ambizione? Permettervi di contribuire a un modello energetico più sostenibile.
Finanziare un modello energetico più sostenibile.
In un momento in cui stiamo lavorando per ridurre la nostra impronta di carbonio, dobbiamo essere consapevoli che il risparmio energetico è la nostra maggiore fonte di emissioni di CO2, e che il denaro che investiamo ha un impatto reale sul mondo di domani. Convinti che possiamo - e dobbiamo - avere un impatto positivo, vi offriamo la possibilità di combinare investimenti redditizi e responsabili finanziando direttamente progetti reali progetti autentici che contribuiscono alla transizione ecologica, beneficiando al contempo delle ricadute economiche generate dallo sfruttamento delle risorse naturali comuni.
Con 400 milioni di euro di progetti di transizione energetica finanziati Enerfip si è affermata come leader francese ed europeo nell'investimento corresponsabile. Fondata nel 2014 da esperti in energie rinnovabili e finanza, è guidata da un team la cui competenza, impegno ed energia sono inseparabili dal suo successo. Ora in piena espansione, abbiamo lanciato la nostra filiale spagnola 🇪🇸 nel settembre 2022, e la nostra filiale italiana 🇮🇹 in settembre 2023, e non abbiamo intenzione di fermarci qui!
"Enerfip è prima di tutto il desiderio di focalizzare l'attenzione del pubblico sulla questione più importante del futuro, per darci i mezzi per realizzare le nostre ambizioni. Siamo profondamente convinti che se ognuno di noi può riprendersi il potere sul futuro dei propri risparmi, e scegliere cosa finanzia, allora insieme siamo pienamente in grado di influenzare le politiche energetiche e di sostenere concretamente la spinta verso la transizione ecologica. "
Julien Hostache, Presidente & Cofondatore
Produttore di elettricità locale, sostenibile e competitiva
Presentazione dell'azienda:
Da oltre 35 anni, il gruppo UNITe sviluppa, costruisce e gestisce impianti di generazione di energia elettrica da fonti rinnovabili: centrali idroelettriche, parchi eolici e impianti fotovoltaici.
Cifre chiave del Gruppo UNITe:
- - Oltre 24 M di euro di fatturato consolidato nel 2022 e una proiezione di 40 M di euro di fatturato consolidato nel 2023
- - 120 MW di progetti installati e gestiti dal Gruppo UNITe
- - Una pipeline in sviluppo superiore a 1 GW
- - 68 impianti in servizio, tra cui 47 centrali idroelettriche, 5 parchi eolici e 16 centrali fotovoltaiche
- Un consistente portafoglio di sviluppo
Attraverso la sua controllata GREEN-ACCESS, il gruppo detiene anche una posizione di leadership nella vendita di Garanzie di Origine. UNITe è un gruppo indipendente, agile, finanziariamente solido, radicato nei territori, con competenze riconosciute, nel settore delle energie rinnovabili.
Di seguito i membri del Consiglio Direttivo del GruppoUNITe:
Strategia del Gruppo UNITe
In Francia, l'ambizione di sviluppare le energie rinnovabili si riflette nella legge quadro nota come PPE (Programmation Pluriannuelle de l'Energie), che stabilisce la traiettoria energetica della Francia nei prossimi anni, imponendo il raddoppio della capacità installata entro il 2030. In questo contesto, il gruppo UNITe sta intraprendendo una nuova dinamica di sviluppo in Francia e a livello internazionale, con l'obiettivo di raddoppiare la propria capacità produttiva nei prossimi 3 anni e diventare così uno dei principali attori indipendenti in Francia.
UNITe beneficia di molti asset per continuare la sua crescita in maniera sostenibile:
- - Oltre 35 anni di esperienza
- - Competenza in tutti e tre i settori (idroelettrico, solare e fotovoltaico)
- - Esperienza nell'intera catena del valore: sviluppo, finanziamento, costruzione, gestione, manutenzione e recupero energetico)
- - Forte radicamento sul territorio, grazie al nostro personale e alle nostre centrali situate in più di 50 comuni in Francia
- - Un azionariato solido e coerente con la famiglia Albanel (azionista di maggioranza), Omnes, BPI e Société Générale
Per sostenere questa strategia, il Gruppo UNITe chiede un finanziamento obligazionario per continuare e accelerare lo sviluppo del Gruppo. Gli importi raccolti copriranno parte dei costi di sviluppo e il capitale proprio necessario per la realizzazione dei progetti.
I loro valori
Agilità
L'agilità è essenziale per stare al passo con un mercato e con tecniche in rapida evoluzione. È la chiave per rimanere competitivi con i grandi gruppi. Agilità significa anche sapersi adattare alle aspettative degli attori locali, in modo da mantenere progetti saldamente radicati nel territorio.
Indipendenza
Come gruppo familiare, siamo liberi di fare le nostre azioni e scelte. Ogni giorno contribuiamo all'indipendenza energetica del Paese.
Spirito di squadra
Le prestazioni dell'azienda e il successo dei nostri progetti sono il risultato del lavoro di squadra. Lo spirito di squadra è un valore fondamentale che ci rende più forti e ci aiuta ad andare oltre. 1+1=3
Sostenibilità
Le nostre scelte tecniche, ambientali, economiche e umane si basano sulla volontà di coniugare la sostenibilità economica dell'azienda con quella dell'ambiente. La nostra competenza porta all'affidabilità industriale e alla sostenibilità delle nostre centrali elettriche.
Efficienza
Non lasciare nulla al caso, dimostrando professionalità, velocità e affidabilità sono i nostri punti di forza per essere competitivi e vincenti.
Passione
Dal 1985 siamo appassionati del nostro lavoro, delle nostre piante e dei nostri progetti. Ci appassioniamo alle nostre energie, perché hanno un senso!
L'accesso ai dati finanziari è regolamentato dall'Autorità dei Mercati Finanziari. Per accedere ai dati di analisi, si prega di identificarsi o creare un account
Simulatore
Simulazione di investimento
FINUNITe - Obligation 7,75%/anno su 3 anni
Simulazione - Tasso: 7,75% / anno per 3 ans
Investimento iniziale:
1.000 €
Rimborsi e interessi:
1.232,5 €
In 3 rate
| Data | Interessi* | Capitale | Importo |
| 27/12/2024 | 77,5 € | 0 € | 77,5 € |
| 27/12/2025 | 77,5 € | 0 € | 77,5 € |
| 27/12/2026 | 77,5 € | 1.000 € | 1.077,5 € |
| Totale | 232,5 € | 1.000 € | 1.232,5 € |
*Interessi lordi prima delle imposte, tutte le spese incluse (vedi tassazione) Il risultato presentato non costituisce una previsione delle future performance dei tuoi investimenti. Ha solo lo scopo di illustrare i meccanismi del tuo investimento nel corso del periodo di investimento. L'andamento del valore del tuo investimento può discostarsi da quanto visualizzato, sia al rialzo che al ribasso. | |||
Le porteur de projet en quelques chiffres
Une société française
basée à Lyon
Plus de 35 ans d'expérience
Chiffre d'affaires consolidé
40 Millions d'€ en 2023
Une équipe de 60 personnes
répartis sur l'ensemble du territoire
Puissance installé en 2022 (en MW)
Hydroélectricité : 87
Eolien terrestre : 26
Photovoltaïque : 7
Il progetto in numeri
Produzione annuale
54 481 MWh
Potenza installata
48,4 MWc
Investimento totale
55,5 Milioni di euro;
Consumo equivalente di elettricità
24 322 persone
Emissioni di CO2 evitate
53 719 tonnellate/anno
