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Paragon Mobility

Paragon Mobility
Drapeau du pays de l'émetteurFrance

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Financement du développement de stations de recharge de nouvelle génération pour les véhicules électriques

Établie en 2019, Paragon Mobility est une société française innovante qui fabrique et commercialise des stations de recharge de nouvelle génération pour véhicules électriques, appelées « Pods ». Ces stations énergétiques se distinguent par leur capacité à recharger les véhicules très rapidement (15 min à 1h), par leur facilité de transport et d’installation avec un minimum de travaux et par leur faculté à se raccorder à un réseau électrique même contraint (en basse-tension) ou même à se passer du réseau électrique grâce à un stockage d’énergie embarqué. Les bornes embarquées ont une puissance de 22 à 200 kW par port de recharge et les batteries entre 50 kWh et 1500 kWh. A travers ses solutions, Paragon Mobility propose des services de recharge et d’optimisation énergétique à haute valeur ajoutée destinés aux entreprises, aux flottes industrielles et de transport et aux collectivités. Paragon Mobility les aide à répondre techniquement aux besoins croissants de leur flotte de véhicules électriques, tout en optimisant leur facture d’électricité et en leur évitant des investissements lourds, coûteux, peu évolutifs et parfois difficiles à dimensionner. Paragon Mobility compte actuellement 12 collaborateurs et a généré un chiffre d’affaires total de près d’un demi-million d’euros. Paragon Mobility cherche à lever 1.350.000 d’euros pour financer la production et le déploiement commercial chez les clients de nouveaux Pods de recharge.

L'offre

Détails et caractéristiques de l'offre

La levée de fonds de Paragon Mobility

La collecte présentée sera d’un montant de 1,350,000 euros. Les fonds seront utilisés pour produire et refinancer des bornes de recharge électrique (“pods”) dont l’installation et la location sont d’ores et déjà contractualisée sur cinq ans.

L’émission sera réalisée au niveau de la société de développement d’actifs, détenu à 100% par Paragon Mobility.

La maturité sera de trois ans, et le taux d’intérêt sera de 8.75%.

Les obligations seront remboursées à l’aide des revenus sécurisés par Paragon, ou via un refinancement en dette ou en equity.

Les sûretés retenues sont les suivants : a) le nantissement de 100% des titres de l’émetteur b) un gage sans dépossession portant sur les “pods” de recharge à financer/refinancer.

Caractéristiques

Objectif
1 350 000 €
Investissement min
10 €
Investissement max
1 350 000 €
Valeur unitaire
10 €
Versement des intérêts
annualisé
Rang du financement participatif
Voir documentation

Phases de souscription

À partir du mardi 18 juin 2024 à 12h30
  • Investissement ouvert à tous·tes
Jusqu'au jeudi 18 juillet 2024 à 12h30

Fin de la collecte

Documentation

DocumentationAnnexesRisques

Simulateur

Si j'investis

|

Simulation d'investissement
Paragon Mobility - Obligation 8,75%/an sur 3 ans
Simulation - Taux : 8,75% / an sur 3 ans

Investissement initial :

1 000 €

Remboursements et intérêts :

1 262,5 €

En 3 versements

DateIntérêts*CapitalMontant
18/07/202587,5 €0 €87,5 €
18/07/202687,5 €0 €87,5 €
18/07/202787,5 €1 000 €1 087,5 €
Total262,5 €1 000 €1 262,5 €

Le résultat présenté ne constitue pas une prévision de la performance future de vos investissements. Il a seulement pour but d’illustrer les mécanismes de votre investissement sur la durée de placement. L’évolution de la valeur de votre investissement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse.




Le projet

Que financera votre investissement ?

Paragon Mobility, fondée par Jean Lemaire en 2018, se concentre sur le développement et la commercialisation de nouvelles briques d’infrastructures de gestion et optimisation énergétique offrant de multiples services autour de la recharge de véhicules électriques et du stockage d’énergie (les Pods).

 

Ces Pods sont des stations énergétiques plug-and-play, flexibles et adaptables, conçues pour répondre aux défis du déploiement à grande échelle d’infrastructures de recharge rapide en France et en Europe. Leur installation rapide (moins de deux mois) et peu coûteuse les rend idéales par rapport aux bornes classiques. Ces Pods sont conçus et assemblés en usine en France et en Allemagne pour être déployés rapidement sur site en quelques heures seulement et avec très peu de travaux.

 

Les bornes de Paragon Mobility peuvent recharger aussi bien des véhicules légers que lourds et sont particulièrement adaptées aux entreprises de transports confrontées aux objectifs de neutralité carbone, ou aux flottes d’entreprises et de collectivités. L’expérience utilisateur est optimisée grâce à une application dédiée, permettant de voir la disponibilité des bornes et de suivre sa consommation en temps réel.

 

LES MOTS DU FONDATEUR, JEAN LEMAIRE

 

« Chez Paragon, notre vision est que l’énergie et les transports font face à une transformation industrielle radicale. La croissance des énergies renouvelables, des usages de l’électricité, le développement des véhicules électriques nécessitent de proposer un nouveau type d’infrastructure innovante, intelligente et flexible permettant une meilleure gestion et optimisation des flux d’énergie à une maille locale et rendant de nouveaux services.

 

J’ai créé Paragon pour porter cette révolution de l’infrastructure de transition énergétique et permettre la diffusion à grande échelle des technologies limitant le réchauffement climatique. Notre package technologique, opérationnel et commercial unique en Europe fait de nous un acteur déjà remarqué et crédible auprès de nombre d’acteurs importants.

 

En soutenant notre projet et notre recherche de financements vous soutenez notre ambition, notre énergie et nos efforts pour faire changer d’échelle un projet industriel, technologique, environnemental et économique majeur. »

 

LE MODÈLE D'AFFAIRES

 

Le modèle d’affaires de Paragon Mobility s’articule autour d’une gamme de produits et de services personnalisables. L’acquisition d’un Pod de recharge nécessite un investissement initial à partir de 4 990 euros, avec un abonnement mensuel à partir de 790 euros pour les premiers modèles.

 

Ce modèle permet à Paragon Mobility de générer des revenus stables et prévisibles, sécurisant ainsi la trésorerie de la société sur plusieurs années. Il permet également aux clients de minimiser et de contrôler leurs dépenses d’investissement tout en bénéficiant d’une maintenance et d’un suivi régulier de leur matériel assuré par l’équipe.

 

L’équipe de Paragon Mobility est très expérimentée et a développé une compréhension profonde du marché de l’énergie depuis 20 ans, y compris des tendances et évolutions des besoins des principaux acteurs du marché. Ceci permet à Paragon Mobility de se positionner favorablement dans son environnement concurrentiel, avec un potentiel de croissance important et des opportunités de développement de premier plan en France comme à l’international.

 

OPPORTUNITÉ DE MARCHÉ

 

Paragon Mobility souhaite répondre au manque d’infrastructures de recharge électrique en Europe. Le déséquilibre entre l’offre et la demande s’explique par une forte croissance des ventes de véhicules électriques (+110% de ventes en trois ans), alors que les infrastructures de recharge dédiées, elles, n’ont cru que de 58%. Ce déséquilibre risque de s'accroître ces prochaines années : en 2030, l’Europe comptera 28 millions de véhicules électriques, qui devront s’appuyer sur un réseau d’au moins 5 millions de points de recharge.

 

Pourquoi une telle insuffisance d'infrastructures ? Plusieurs raisons expliquent cela. Tout d'abord, les coûts de raccordement au réseau ne sont pas linéaires et dépendent fortement de la puissance à raccorder. Les coûts de raccordement peuvent être prohibitifs, surtout lorsque la capacité des installations dépasse les 250 kW. Les délais importants de raccordement des bornes peuvent également dissuader les entreprises d’en installer, dépassant parfois les 18, voire 24 mois.

 

Plus problématique encore : seulement 15% des nouvelles installations sont des points de recharge “rapides”(> 22kW), un problème majeur que Paragon Mobility entend résoudre car le temps de recharge est l'une des principales préoccupations des acteurs et des participants du marché lorsqu’ils envisagent un passage au véhicule électrique.

 

RÉALISATIONS ET OBJECTIFS

 

Paragon Mobility a déjà sécurisé près d’un demi-million d’Euros de revenus à ce jour. En France la société vise à installer environ 500 Pods permettant de générer entre 70M et 100M d'euros de revenus annuels d'ici à 2030. En Europe l’entreprise vise l’installation de 1 000 à  1 500 Pods. (plus d'informations dans l'analyse des documents disponibles).

 

Paragon Mobility a déjà reçu des commandes de la part de très grands groupes internationaux depuis 2021 et dispose d’un pipeline commercial de plus de 400 pods en France. A ce jour, six pods ont déjà été fabriqués et sont en exploitation commerciale pour certains depuis plus de 3 ans.

 

 

RISQUES ET GARANTIES

 

Vous trouverez ci-après le détail de l'ensemble des risques liés aux projets, ainsi que les modalités de contrôle qui y sont associées.

 

RISQUE DE REFINANCEMENT

 

Risque de crédit lié à la capacité de la société à se refinancer et à respecter ses échéances.

 

➔ Les revenus sécurisés auprès du client Vestas couvrent intégralement le montant de l’émission obligataire. Le remboursement pourra également avoir lieu à la suite de refinancements, en dette au niveau de la société d’actifs ou de la holding, ou en fonds propres suite à une augmentation de capital à venir.

 

RISQUES DE PRODUCTION

 

Risque de retard dans la livraison voire de non-achèvement des bornes de recharge à livrer.

 

➔ Les bornes de recharges sont facilement fabricables et ne nécessitent pas d’expertise poussée qui pourrait retarder la production. Les délais de livraison habituels sont de l’ordre de 3 mois et peuvent être réduits jusqu’à 6 semaines. Paragon Mobility travaille aujourd’hui avec une usine en France et une usine en Allemagne et vise à sécuriser ses approvisionnements auprès d’autres sites en France et en Europe à terme.

 

RISQUE DE CONTREPARTIE

 

Risque de défaut de paiement des contreparties sur les commandes des bornes de recharge qui mettrait en péril les rentrées d’argent du projet.

 

➔ Vestas est la contrepartie majeure de cette opération. En tant que société Danoise, numéro un mondial de la fabrication et de la maintenance d’éoliennes et fondée en 1945, c’est un partenaire de confiance de Paragon Mobility. Les contrats entre Paragon Mobility et Vestas sont conclus sur une durée de 5 ans reconductible. Affectée par la crise du Covid19, la société affiche un résultat négatif de 99 M d'euros en 2023, mais délivre toutefois une progression de son chiffre d’affaires de 8% par rapport à 2022, soit près de 6,26 Mds d'euros en 2023. Elle est en croissance constante à l’échelle mondiale et particulièrement sur le marché français. Son activité de service des éoliennes est un pôle de rentabilité essentiel du groupe. Le partenariat avec Paragon Mobility doit permettre de transformer la flotte de véhicules de service en une flotte décarbonnée, contribuant à faire baisser les émissions de carbone de l’entreprise.

 

RISQUE DE DÉFAUT

 

Risque que les flux de trésorerie générés par la société ne permettent pas de couvrir le remboursement des obligations.

 

Enerfip a obtenu 2 garanties pour protéger ses investisseurs:

Le nantissement de compte de titres financiers portant sur l'intégralité des actions et droits de vote de la société émettrice, Paragon Energy Pods France 1, de premier rang, constitué par l'actionnaire unique de la société émettrice : Paragon Mobility.


➔ Un gage sans dépossession portant sur les pods de recharge à financer/refinancer.

 

RISQUE DE MARCHÉ

 

Ce risque peut être causé, par exemple, par un changement des circonstances macroéconomiques, une diminution de la demande dans le secteur ou des dépendances à d'autres secteurs.

 

➔ Le marché des bornes de recharges est en pleine expansion et suit la croissance du marché des véhicules électriques.  La demande est forte et ne devrait pas diminuer avant plusieurs années.

 

Investir dans le présent projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. Votre investissement n'est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts établis conformément à la directive 2014/49/UE du Parlement européen et du Conseil (*1). Votre investissement n'est pas non plus couvert par les systèmes d'indemnisation des investisseurs établis conformément à la directive 97/9/CE du Parlement européen et du Conseil (*2). Le retour sur investissement n'est pas garanti. Ceci n'est pas un produit d'épargne, et nous vous conseillons de ne pas investir plus de 10 % de votre patrimoine net dans des projets de financement participatif. Vous pourriez ne pas être en mesure de vendre les instruments d'investissement au moment où vous le souhaitez. Si vous êtes en mesure de les vendre, vous risquez néanmoins de subir des pertes.

 

INVESTIR DE MANIÈRE DURABLE

 

Objectif décarbonation !

 

Allier investissement rentable et responsable

 

Première plateforme d'investissement dédiée à la transition énergétique en France et en Europe, Enerfip s'est donné pour mission de décarboner l'épargne citoyenne. Notre ambition ? Vous permettre de contribuer à financer un modèle énergétique plus durable.

 

L'heure où l'on travaille à réduire notre bilan carbone, il nous faut prendre conscience que l'épargne représente notre premier poste d'émissions de CO2, et que l'argent que l'on place a un impact réel sur le monde de demain. Convaincus que nous pouvons - que nous devons - rendre cet impact positif, on vous propose d'allier investissement rentable et responsable en finançant en direct des projets concrets qui contribuent à la transition écologique, tout en bénéficiant des retombées économiques générées par l'exploitation de ressources naturelles communes.

 

Avec 400 millions d'euros de projets de transition énergétique financés, Enerfip s'est imposée comme le leader européen de l'investissement écoresponsable. Fondée en 2014 par des experts des énergies renouvelables et de la finance, elle est portée par une équipe dont l'expertise, l'engagement et l'énergie sont indissociables de sa réussite. Aujourd'hui en plein essor, on a lancé notre filiale en Espagne 🇪🇸  en septembre 2022, et notre filiale italienne 🇮🇹 en septembre 2023... et on ne compte pas s'arrêter en si bon chemin !

❝ Enerfip, c'est avant tout la volonté de flécher l'épargne citoyenne vers le plus grand enjeu d'avenir, pour se donner les moyens de nos ambitions. On a la conviction profonde que si l'on peut chacun et chacune à notre échelle reprendre le pouvoir sur le devenir de notre épargne, et choisir ce qu'elle finance, alors on est ensemble pleinement en mesure d'influencer les politiques énergétiques et de soutenir concrètement la dynamique de transition écologique. ❞

Julien Hostache, Président & Cofondateur


Porteur de projet

Qui va mettre en œuvre le projet ?
Paragon Mobility
Drapeau du pays de l'émetteurFrance

Participez à la levée de fonds de Paragon Mobility, producteur et installateur de bornes de recharge électriques de nouvelle génération.

Créée en 2018, Paragon Mobility est une société française qui fabrique et commercialise des stations de recharge de nouvelle génération pour des véhicules électriques appelées « Pods ». Ces stations énergétiques ont la particularité de recharger les véhicules très rapidement (15 min à 1h), d’être mobiles et facilement transportables, de s’installer sans travaux et de pouvoir aussi éventuellement se passer de réseau électrique grâce à un stockage d’énergie embarqué.

 

Ces bornes peuvent donc être associées à des usages saisonniers ou des besoins ponctuels mais aussi des besoins long terme où la capacité à faire évoluer l’infrastructure dans le temps est primordiale. Leur capacité s’étend de 22kW à 550kW pour les plus grandes.

 

Paragon Mobility propose des services de recharge destinés aux entreprises, mais aussi de conseil pour leur permettre de s’orienter plus facilement vers une gamme de transport électrique.

Participez à la levée de fonds de Paragon Mobility, producteur et installateur de bornes de recharge électriques de nouvelle génération.

Créée en 2018, Paragon Mobility est une société française qui fabrique et commercialise des stations de recharge de nouvelle génération pour des véhicules électriques appelées « Pods ». Ces stations énergétiques ont la particularité de recharger les véhicules très rapidement (15 min à 1h), d’être mobiles et facilement transportables, de s’installer sans travaux et de pouvoir aussi éventuellement se passer de réseau électrique grâce à un stockage d’énergie embarqué.

Ces bornes peuvent donc être associées à des usages saisonniers ou des besoins ponctuels mais aussi des besoins long terme où la capacité à faire évoluer l’infrastructure dans le temps est primordiale. Leur capacité s’étend de 22kW à 550kW pour les plus grandes.

Paragon Mobility propose des services de recharge destinés aux entreprises, mais aussi de conseil pour leur permettre de s’orienter plus facilement vers une gamme de transport électrique.

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Notre analyse

Quels sont les risques et les moyens d'atténuation proposés ?
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Investir dans le présent projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts établis conformément à la directive 2014/49/UE du Parlement européen et du Conseil. Votre investissement n’est pas non plus couvert par les systèmes d’indemnisation des investisseurs établis conformément à la directive 97/9/CE du Parlement européen et du Conseil. Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et nous vous conseillons de ne pas investir plus de 10 % de votre patrimoine net dans des projets de financement participatif. Vous pourriez ne pas être en mesure de vendre les instruments d’investissement au moment où vous le souhaitez. Si vous êtes en mesure de les vendre, vous risquez néanmoins de subir des pertes.

Commentaires

Vos questions, nos réponses
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Commentaire laissé par Adrien P. le 13/06/2024 à 10h35

Bonjour,
"En France la société vise à installer environ 500 Pods permettant de générer entre 70M et 100M d'euros de revenus annuels d'ici à 2030. En Europe l’entreprise vise l’installation de 1 000 à 1 500 Pods."
Pourriez-vous détailler ces résultats sachant les chiffres annoncés par ailleurs, notamment le prix d'un pod 5k€ et le renenu mensuel d'un pod, 790 €.
Merci d'avance.

Réponse par L'équipe Enerfip le 13/06/2024 à 12h39

Bonjour, selon les projections actuelles, Paragon Mobility pourrait générer un revenu de 70 m€ en 2031, grâce à l'installation et la gestion d'environ 500 pods. Les montants de 5 k€ / installation et 790 €/mois concernent les plus petits modèles de pods et doivent évoluer rapidement et significativement. À terme, les revenus proviendront principalement du modèle d'abonnement (+/- 60 k€ / an * 500 pods = 30 m€ / an) et de la gestion d'électricité (40 m€ / an), ce qui porte le revenu total à +70 m€.

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