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Opération Tournesol

Avec Enerfip financez le développement d'un portefeuille de 15 projets photovoltaïques sur bâtiments en France métropolitaine !

  Collecte terminée

------- Collectés

1 200 000 € Plafond

97% Collecté

1 200 000 € Objectif

Simulateur
Si j'avais investi

|

Simulation d'investissement
Opération Tournesol - Obligation 7,5%/an sur 4 ans
Simulation - Taux : 7,5% / an sur 4 ans

Investissement initial :

1 000 €

Remboursements et intérêts :

1 300 €

En 4 versements

DateIntérêts*CapitalMontant
07/04/202575 €0 €75 €
07/04/202675 €0 €75 €
07/04/202775 €0 €75 €
07/04/202875 €1 000 €1 075 €
Total300 €1 000 €1 300 €

Le résultat présenté ne constitue pas une prévision de la performance future de vos investissements. Il a seulement pour but d’illustrer les mécanismes de votre investissement sur la durée de placement. L’évolution de la valeur de votre investissement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse.



Caractéristiques
  • Titre financierObligations simples 
  • Taux d'intéret fixe7,5%/an  
  • Durée du prêt4 ans 
  • FiscalitéFrance 
  • Investissement min10 € 
  • Montant levé1 173 040 € 
  • Valeur unitaire10 € 
  • Remboursementin fine
  • Versement des intérêtsannualisé
  • Rang du financement participatifJunior
  • Participants1085 éco-épargnants
Qui pouvait investir ?
À partir du jeudi 07 mars 2024 à 12h30
  • Ouvert à tous
  • Clients Ilek
Jusqu'au dimanche 07 avril 2024 à 23h59

Fin de la collecte

Simulateur
Si j'avais investi

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Simulation d'investissement
Opération Tournesol - Obligation 7,5%/an sur 4 ans
Simulation - Taux : 7,5% / an sur 4 ans

Investissement initial :

1 000 €

Remboursements et intérêts :

1 300 €

En 4 versements

DateIntérêts*CapitalMontant
07/04/202575 €0 €75 €
07/04/202675 €0 €75 €
07/04/202775 €0 €75 €
07/04/202875 €1 000 €1 075 €
Total300 €1 000 €1 300 €

Le résultat présenté ne constitue pas une prévision de la performance future de vos investissements. Il a seulement pour but d’illustrer les mécanismes de votre investissement sur la durée de placement. L’évolution de la valeur de votre investissement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse.



Investir dans le présent projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts établis conformément à la directive 2014/49/UE du Parlement européen et du Conseil. Votre investissement n’est pas non plus couvert par les systèmes d’indemnisation des investisseurs établis conformément à la directive 97/9/CE du Parlement européen et du Conseil. Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et nous vous conseillons de ne pas investir plus de 10 % de votre patrimoine net dans des projets de financement participatif. Vous pourriez ne pas être en mesure de vendre les instruments d’investissement au moment où vous le souhaitez. Si vous êtes en mesure de les vendre, vous risquez néanmoins de subir des pertes.

L'essentiel

Financez la construction d'un portefeuille de 15 projets photovoltaïques

Azolis est un développeur et constructeur de projets photovoltaïques français fondé en 2015. La société internalise l’ensemble de la chaîne de valeur de ses projets : études et développement, financement, ingénierie, construction, exploitation et maintenance des actifs.

A travers la société Tournesol, Azolis recherche activement un financement obligataire pour soutenir la finalisation de phase de construction de son portefeuille de 15 projets photovoltaïques regroupés sous la société Tournesol PV 1, détenus à 100 % par Tournesol.

Ce portefeuille est constitué de 15 projets photovoltaïques sur bâtiments, de puissances comprises entre 200 et 500 kWc et répartis sur l’ensemble du territoire Français. La puissance totale s’élève à 5 749 kWc. A noter que chacune de ces centrales bénéficie déjà de contrats d’obligation d’achat sur 20 ans.

L’ensemble des installations fournira chaque année 6 426 MWh, une production d’électricité renouvelable qui représente l’équivalent de la consommation électrique annuelle de près de 2 869 personnes. Cette production décarbonnée d’énergie - par opposition aux ressources fossiles - permettra de préserver l’environnement en évitant le rejet dans l’atmosphère de plus de 6 336 tonnes de CO2 chaque année.

Vous trouverez ci-dessous la localisation de chacun des 15 projets composant ce portefeuille.

Localisation des projets

Localisation des projets© Azolis

L'offre

Pourquoi investir ?

Les fonds collectés permettront de financer l’apport en fonds propres nécessaires à l’obtention d’un financement bancaire et à la finalisation de la construction d’un portefeuille de projets photovoltaïques sur bâtiments. Les fonds seront apportés au niveau de la société Tournesol, puis injectés via compte courant d’associés dans la SPV de développement et construction des projets : Tournesol PV 1.

En permettant à tout un chacun de participer à ces projets, Azolis entend redistribuer sur le territoire une partie des richesses qui seront à terme produites par les centrales, afin que les citoyen·nes puissent bénéficier des retombées économiques générées par l’exploitation d’une ressource naturelle commune : le soleil.

C’est l’opportunité pour chacun·e de s’informer et de s’investir à son échelle dans le développement des énergies renouvelables, en contribuant collectivement et directement à la réussite de la transition énergétique de notre territoire.

Valorisé à 850 milliards de dollars en 2018, le marché mondial des énergies renouvelables est en pleine expansion et devrait atteindre 1,348 trillions de dollars en 2025 avec un taux de croissance annuel moyen de 6% entre 2018 et 2025.

Modalités d'investissement

Un nantissement de 100% des titres de la société Tournesol

Une sûreté spécifique a été prévue pour les investisseur·es : Enerfip a obtenu un nantissement de 1er rang sur les titres de la société Tournesol. Mais sachant que la dette bancaire est déjà assortie d’un nantissement de 1er rang sur la société Tournesol PV 1 cela signifie que ce nantissement équivaut à un nantissement de 2nd rang sur les actifs (Tournesol PV 1).

Stratégie de remboursement : Les flux de trésorerie projetés par le business plan du portefeuille sont satisfaisants vis-à-vis du service de la dette senior et du compte courant d’associés, respectivement rémunérés 4.4 % et 7.0 % par an. Un refinancement bancaire à un taux plus avantageux et venant rembourser partiellement le compte courant d’associés est également envisagé.

Description de l'opération

Le fonds seront apportés par la base d’investisseurs Enerfip au niveau de Tournesol, comme le montre la strtucture de financement ci-dessous :

Vous trouverez ci-après le détail des risques liés aux projets selon leur stade de développement, ainsi que les modalités de contrôle qui y sont associées : 

Prêt à être développé ➔ prêt à être déposé
➔ présence d’espèces protégées sur site
➔ opposition locale
➔ productible trop faible
➔ raccordement trop éloigné
✔ réalisation le plus tôt possible d’inventaires environnementaux
✔ communication proactive avec les riverains
✔ pré-études de raccordement et de productible en amont du développement

 

Prêt à être déposé ➔ prêt à être construit
➔ demande significative de compléments d’études
➔ recours des opposants
➔ concurrence trop forte sur le prix de revente de l’électricité lors des appels d’offres
✔ définition avec les services instructeurs de leurs attentes en amont du dépôt de la demande de PC
✔ négociation avec les opposants ou mise en place d’une assurance contre les recours juridiques
✔ candidature à un second appel d’offre sur la revente d’électricité 6 mois plus tard

 

Prêt à être construit ➔ mise en service
➔ surcoût de construction
➔ retard du financement
➔ surcoût d’exploitation
➔ retard de la mise à disposition des ouvrages de raccordement
✔ budgétisation d’un « aléas de construction »
✔ utilisation de contrats de financement déjà mis en place sur des projets similaires
✔ budgétisation d’un « aléas d’exploitation »
✔ communication proactive avec Enedis pour anticiper le raccordement



Notre analyse

Avantages, risques et frais

Vous trouverez ci-après le détail de l'ensemble des risques liés au projet, ainsi que les modalités de contrôle qui y sont associées :

Risque de développement/construction 

risque de retard dans la construction ou de non-achèvement dans la fin du développement ou la construction des projets

➔ Les sous-traitants sélectionnés sont reconnus pour leur savoir-faire. 

➔ La société en charge du développement possède une solide expérience dans ce type de projets

➔ Une réserve de contingence a été prévue pour faire face à des imprévus ou à une augmentation des coûts.

Risque de refinancement

Risque de crédit lié à la capacité de la société à se refinancer et à respecter ses échéances. Le remboursement de la dette Enerfip sur la durée dépend de la capacité de la société à obtenir un emprunt bancaire.

➔ Le business plan prévoit d’importants flux de trésorerie sur la durée des obligations. La trésorerie disponible pour le service de la dette est importante sur la durée de vie du projet. Le DSCR minimum de 1.15x devrait faciliter l’obtention d’un refinancement bancaire.

 

Risques juridiques et réglementaires

risque portant sur les autorisations délivrées à la société, risque sur le foncier

➔ Le foncier est sécurisé pour l’ensemble des projets. Les études techniques et environnementales ont été réalisées et n’ont pas soulevé de point d’attention majeur.

Les projets

L'ensemble du portefeuille déjà en construction !

La construction de la totalité du portefeuille a déjà commencé pour des mises en service prévue entre mi-2024 et mi-2025 et l'ensemble des centrales sont donc toutes au stade "Autorisé".

 

15 projets photovoltaïques sur bâtiment 

5,75 MWc pour un montant d'investissement de 8,26 M€

  • Ce portefeuille nécessite un investissement total de 8 263 000 € et produira, une fois mis en service plus de 6 426 MWh par an, soit l'équivalent de la consommation électrique annuelle de plus de 2 869 personnes. Cette production décarbonée d'énergie permettra de préserver l'environnement en évitant le rejet dans l'atmosphère de près de 6 336 tonnes de CO2 chaque année.

 

Vous trouverez ci-dessous les dates de mises en service prévisionnelles des différentes centrales ainsi leurs puissance, productible et production unitaire : 

Investir durable

Objectif décarbonation !

Allier investissement rentable et responsable

Première plateforme d’investissement dédiée à la transition énergétique en France et en Europe, Enerfip s’est donné pour mission de décarboner l’épargne citoyenne. Notre ambition ? Vous permettre de contribuer à financer un modèle énergétique plus durable.

À l’heure où l'on travaille à réduire notre bilan carbone, il nous faut prendre conscience que l’épargne représente notre premier poste d’émissions de CO2, et que l’argent que l’on place a un impact réel sur le monde de demain. Convaincus que nous pouvons - que nous devons - rendre cet impact positif, on vous propose d'allier investissement rentable et responsable en finançant en direct des projets concrets qui contribuent à la transition écologique, tout en bénéficiant des retombées économiques générées par l’exploitation de ressources naturelles communes.

Avec 275 millions d’euros de projets de transition énergétique financés, Enerfip s'est imposée comme le leader français et européen de l’investissement éco-responsable. Fondée en 2014 par des experts des énergies renouvelables et de la finance, elle est portée par une équipe dont l'expertise, l'engagement et l'énergie sont indissociables de sa réussite. Aujourd'hui en plein essor, on a lancé en septembre 2022 notre filiale en Espagne 🇪🇸… et on ne compte pas s’arrêter en si bon chemin !

❝ Enerfip, c’est avant tout la volonté de flécher l’épargne citoyenne vers le plus grand enjeu d’avenir, pour se donner les moyens de nos ambitions. On a la conviction profonde que si l’on peut chacun et chacune à notre échelle reprendre le pouvoir sur le devenir de notre épargne, et choisir ce qu’elle finance, alors on est ensemble pleinement en mesure d’influencer les politiques énergétiques et de soutenir concrètement la dynamique de transition écologique. ❞

 

Julien Hostache, Président & Cofondateur

Constructeur de solutions durables

Expert en construction de centrales photovoltaïques, AZOLIS a été fondée en 2014 par un groupe d’ingénieurs passionnés par la transition énergétique locale. Spécialisé dans le développement, le financement, l’ingénierie, la construction et la maintenance de centrales photovoltaïques, AZOLIS opère à l’échelle internationale, se concentrant sur des projets de taille intermédiaire, jusqu’à 5 MWc.

AZOLIS supervise l’intégralité des projets solaires, de leur conception à leur exploitation, et occupe une position de leader dans les centrales intégrées en toiture ainsi que dans les centrales hors réseau. En 2019, la filiale marocaine du groupe, AZOLIS Maroc, a conclu un contrat pour l’étude et la construction de toitures solaires pour une cinquantaine de stations-service TOTAL au Maroc.

Équipe dirigeante et actionnariat d'Azolis

 

EN SAVOIR PLUS SUR AZOLIS

Accès réservé

L'accès aux données financières est régulé par l'Autorité des Marchés Financiers. Pour accéder aux données d'analyse veuillez

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Simulation d'investissement
Opération Tournesol - Obligation 7,5%/an sur 4 ans
Simulation - Taux : 7,5% / an sur 4 ans

Investissement initial :

1 000 €

Remboursements et intérêts :

1 300 €

En 4 versements

DateIntérêts*CapitalMontant
07/04/202575 €0 €75 €
07/04/202675 €0 €75 €
07/04/202775 €0 €75 €
07/04/202875 €1 000 €1 075 €
Total300 €1 000 €1 300 €

Le résultat présenté ne constitue pas une prévision de la performance future de vos investissements. Il a seulement pour but d’illustrer les mécanismes de votre investissement sur la durée de placement. L’évolution de la valeur de votre investissement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse.



Le porteur de projet en quelques chiffres

Une société française

basée à Fontainebleau

Créée en

2014

Une équipe de 15 collaborateurs 

deFontainebleau à Casablanca 

Portefeuille de projets de + de 15MWc

en développement, construction ou exploitation 

Le projet en quelques chiffres

Production annuelle

6 426 MWh

Puissance installée

5,75 MWc

Investissement total

8,2 Millions d'€

Équivalence de consommation électrique

2 869 personnes

Émissions de CO2 évitées

6 336 tonnes / an

Sources utilisées pour les calculs d'équivalences énergétiques
2 240 kWh de consommation par an par habitant en France (source Banque Mondiale) / 0,986 tonnes par MWhde CO2 produites par une centrale à charbon (source RTE)